Planificarea pensiei si investitiile legate de acest moment reprezinta mult mai mult decat planul de contributie la firma sau bine cunoscutul REER. Cateva aspecte sunt de luat in considerare: efectul pe termen lung al inflatiei, longevitatea, cat de mult vrem sa cheltuim odata pensionati si cat de mult vrem sa acumulam in aceasta perspectiva. As dori sa explorez aceste lucruri cu dvs. si sa stabilim optiunile si pasii care ar optimiza situatia dvs. financiara.
– intelegerea riscurilor pensionarii si cum trebuie sa le gestionam: chiar daca sunteti la pensie sau in perioada activa, longevitatea este un factor important care trebuie luat in considerare. Cu alte cuvinte, nimeni nu vrea sa ramana fara capital la un moment dat.
– sa invatam cat de cruciala este alocarea resurselor pe termen lung: portofoliul dvs. n-ar trebui sa fie o stiinta complicata. Cat de mult va costa acest portofoliu si cum reactioneaza el la fluctuatiile pietei sunt factori de care trebuie tinut cont.
– preluati controlul asupra planificarii pensiei: a avea un plan clar este cheia succesului investitiilor. Gandind bine planul veti fi in masura sa tineti sub control sfaturile financiare, stiind exact unde sunteti si mai ales unde vreti sa ajungeti.
– evaluati in ce mod inflatia va va afecta pensionarea: care sunt optiunile dvs? Stiti ca un milion de dolari vor valora putin mai mult de jumatate in urmatorii 20 de ani (cu o inflatie de 3% pe an)? Cum impacam aceasta realitate cu valoarea portofoliului dvs?
– aveti uneltele necesare sa stiti cum sa controlati sfaturile financiare care vi se dau? Stiti cat de multi bani au produs investitiile dvs. in ultimii 2, 3 sau chiar 10 ani? Invatati ce trebuie sa asteptati de la investitiile dvs. In fond, sunt banii dvs.
– intelegerea importantei diferitelor instrumente financiare – sa stiti diferenta intre variatele instrumente financiare si cum interactioneaza cu portofoliul dvs.
Chiar daca nu aveti nevoie sa deveniti un expert in domeniu, merita sa intelegeti ce detineti.
Mark Pretorian
Investment advisor
Berkshire Securities Inc.
